자금 세탁 방지 솔루션 | AMLXpress

AMLXpress

자금 세탁 방지

자금세탁방지 솔루션

AML(Anti-Money Laundering)은 자금세탁행위를 차단하기 위한 관리 체계를 의미합니다. AML 컴플라이언스에 대응하지 못한 금융 기업은 막대한 벌금을 물거나 대외 신인도가 하락하는 등 비즈니스에 많은 지장을 받습니다. GTOne의 AMLXpress®는 검증된 AI 기반의 자금세탁방지 솔루션으로, AML 컴플라이언스를 위한 모든 기능을 제공합니다.

개요

AMLXpress®는 AML 규제에 대응하기 위한 솔루션으로, 요주의 인물과 혐의거래에 대한 모니터링, 혐의거래분배 및 STR/CTR 자동 생성 등 AMLXpress®가 제공하는 다양한 기능들을 활용하여 AML 컴플라이언스에 드는 비용과 노력을 최소화 할 수 있습니다.

주요기능

AML익스프레스 주요기능
KYC	고객의 위험도 평가 기준을 수립하고 평가하며, 요주의 인물 목록(Watch List)을 관리합니다. 이를 통해 고객확인의무(Customer Due Diligence) 및 강화된 고객확인의무(Enhanced Due Diligence)를 수행할 수 있도록 해 줍니다. 공개/상용 WL데이터 구분없이 적재 및 검색 할 수 있도록 고도화된 필터링 엔진을 지원합니다.
TMS	다양한 시나리오에 근거해 의심스러운 거래, 고액 현금거래 등을 추출하며, 이들 시나리오를 관리하기 위한 기능 또한 제공합니다. 혐의거래들 사이의 연관성을 시각적으로 분석할 수 있으며, 상부 기관 혹은 정부 기관 제출용 보고서를 자동 생성합니다. 의심스러운 거래 여부를 확인함에 있어 AI기반 위험도를 참고하도록 지원하고 AI 모델 관리 및 지속적인 학습을 지원합니다.
AML Mart	자금세탁방지 제도 준수를 위해 필요한 고객, 거래, 계좌 등의 정보를 적재하기 위한 데이터 마트를 구성합니다. 고객사의 기존 데이터베이스 혹은 데이터웨어하우스로부터 주기적으로 필요 데이터를 수집합니다.
AML Manager	자금세탁방지 시스템의 효율적 운영 및 관리를 위한 다양한 기능들을 제공합니다. 의심스러운 거래, 고액현금거래 등을 추출하기 위한 시나리오 룰의 관리, 자금세탁 관련 데이터에 대한 프로파일링, 기존 데이터베이스와 AML 데이터 마트 그리고 시나리오 사이의 세부적 변경 영향 분석, AML 데이터 마트 내부 구조 가시화 등의 독특한 기능들을 제공합니다.

편의기능

AML익스프레스 주요기능
A.I	STR 등 업무에 적용된 AI 모델을 관리하고 지속학습/예측 결과를 확인하도록 지원합니다.
STR 시나리오 관리	업권별 STR 시나리오 Set을 관리하여 빠르고 안정적인 STR 시나리오 적용합니다.
Document Center	STR/CTR보고서 등 주요 보고서를 웹 화면으로 확인합니다.
E-매뉴얼	개별 업무화면에서 관련 매뉴얼을 확인하고 댓글 지원합니다.
데이터 검증	데이터 품질 표준기반 AML마트 데이터 지속 검증하고 모니터링 화면 지원합니다.

기대효과

AML익스프레스 기대효과
규제 준수와 위험 관리	AMLXpress®는 AML 시스템 구축을 위해 요구되는 모든 서비스와 기능들을 제공하므로, 쉽고 빠르게 한정된 시간과 제한된 예산 안에서 제도 변화에 유연하게 대응할 수 있는 자금세탁방지 시스템을 구축할 수 있습니다. 이로써 기업은 규제 준수의 의무를 수행하지 못해 발생할 수 있는 다양한 위험을 방지할 수 있습니다.
대외 신인도 향상	대외 신인도 향상은 글로벌 경쟁 환경에서 매우 중요한 요소입니다. 제도적 및 시스템적으로 불법 자금의 유출입과 자금 세탁을 차단함으로써 금융 기관의 대외 신인도를 높일 수 있습니다.
규정 변화에 대한 신속한 대응	AMLXpress®는 비즈니스 룰 엔진과 시나리오 기반의 기술 구조를 채택하고 있어 국제 규정의 변화, 정책의 확대 적용, 자금세탁 수법의 다양화 등에 신속하게 대응할 수 있습니다.

차별성

AML익스프레스 차별성
검증된 솔루션	AMLXpress®는 은행, 증권, 보험, 카드 등 전체 금융 분야에서의 성공적인 구축 사례를 보유하고 있습니다. 또한 전체 금융 산업 별 200여 개 이상의 풍부한 AML 시나리오와 1,000여 개 이상의 세부 룰을 지원합니다.
유연한 아키텍처	국제적 기준을 완벽히 지원하면서도 국내 환경의 특수성을 반영하기 위해서는 솔루션의 유연성이 필요합니다. 고성능 비즈니스 룰 엔진과 유연한 기술 구조를 갖춘 AMLXpress®는 커스터마이징의 유연성을 제공합니다.
독특한 관리자 기능	AML 데이터 마트 가시화, AML 데이터 프로파일링, 시나리오 룰로부터 원천 데이터에 이르는 연관 정보 뷰, 시나리오 및 룰의 시각적인 관리 등 AMLEpress®만의 독특한 기능들은 여러분에게 한 단계 앞선 경험을 제공합니다.