反洗钱解决方案
AML(Anti-Money Laundering)，意指预防洗钱行为的管理体系。没有注重AML合规的金融企业会被处于较大数额罚款或企业信誉下降等业务上可能受严重损失。GTONE AMLXpress®是已被验证的反洗钱解决方案，为AML合规提供所有必要的功能。
概要
AMLXpress®是为了遵循AML法规的解决方案，采用AMLXpress®提供的诸如可疑客户及可疑交易的监控、可疑交易分配及STR/CTR自动生成等各种功能可以获得遵循AML合规时必要的成本和努力减到最低的效果。
竞争优势
AMLXpress's 竞争优势
| 已被验证的解决方案 |
AMLXpress®在金融各方位已持有成功建设案例，覆盖着金融、证券、保险、信用卡等领域。AMLXpress®给予金融各方位分别提供的AML脚本数为200个以上，具体规则数则达1,000个以上。 |
| 弹性的架构 |
为了全面支持国际标准，反映国内特殊环境，需要解决方案的弹性支持。具备高性能业务规则引擎和弹性技术结构的AMLXpress®可以灵活对应客户需求。 |
| 有个性的管理者功能 |
AML数据集市的可视化、AML数据Profiling、从脚本规则到源数据的关联信息视图、脚本及规则的可视化管理等只有AMLXpress®才具备的独特的功能，让大家体现领先一步的技术。 |
核心功能
AMLXpress's 核心功能
| KYC |
制定客户风险度评估标准，以其进行评估，以及管理可疑客户目录(Watch List)，帮助相关人员开展CDD(Customer Due Diligence)及EDD(Enhanced Due Diligence)活动。 |
| TMS |
根据各种脚本提取可疑交易、大额交易等洗钱活动记录，以及提供其脚本的管理功能。通过此功能可以可视化分析可疑交易之间的关联，同时可以自动创建报送上部机构或政府机构的报表。 |
| AML Mart |
为了遵循反洗钱制度，建设数据集市装载必要的客户、交易、账户等信息，以及从客户的现有数据库或数据仓库定期采集必要的数据。 |
| AML Manager |
提供反洗钱系统的有效运维及管理为目标的各种功能。包括为了抽出可疑交易和大额交易的脚本规则管理、对于反洗钱相关数据的Profiling、现有数据库和AML数据集市及脚本之间的具体变更影响分析、AML数据集市内部结构的可视化等具有竞争优势的功能。 |
期待效果
AMLXpress's 期待效果
| 遵循法规 风险管理 |
AMLXpress®提供AML系统建设时必要的所有服务和功能，因此在有限的时间和预算内能够简单迅速地建设弹性对应制度变化的反洗钱系统。通过此系统企业可以预防没有遵循法规义务时可能遭遇的各种风险。 |
| 提高对外可信度 |
提高对外可信度是在全球竞争环境下极为重要的因素。在制度及系统方面防止非法资金的流动和洗钱行为，以提高金融机构的对外可信度。 |
| 迅速对应 |
AMLXpress®采用基于业务规则引擎和脚本的技术结构，因此可以迅速对应国际规定的变化、政策的扩展应用、洗钱手段的多样化等。 |
